Was wir unter Vermögensverwaltung verstehen
Bei der Vermögensverwaltung geht es um die zielgerichtete Optimierung Ihres liquiden Vermögens.
Unsere Unternehmensphilosophie fußt auf einer konservativen Grundhaltung, deren erstes Ziel Kapitalerhalt und Vermögenssicherung ist. Die Kombination von langjährigem Know-how und Erfahrung sowie genauer Beobachtung der Finanzmärkte versetzt uns in die Lage, Entwicklungen frühzeitig zu erkennen und zeitnah zu agieren.
Analog zu unserer Finanzplanung stehen Ihre Vorgaben in Bezug auf Anlageziele, Planungshorizont, Risikotragfähigkeit und –bereitschaft sowie Renditeerwartung im Mittelpunkt und werden im Vorfeld dokumentiert. Im Ergebnis wird das Chance-Risiko-Profil definiert und umgesetzt.
In der Umsetzung nutzen wir das globale Anlageuniversum. Wir sichern eine größtmögliche Diversifikation durch internationale Streuung des Anlagevermögens auf unterschiedliche Assetklassen. Es wird sowohl auf klassische Investmentstrategien wie Aktien, Anleihen, Indizes, Immobilien und Rohstoffe, als auch auf alternative bzw. derivate Instrumente gesetzt. Derivate Produkte wie Zertifikate und Optionen werden gezielt zum Risikomanagement eingesetzt, um mit möglichst niedriger Schwankungsbreite (Volatilität) die gewünschten Anlageziele zu erreichen.
Modelle der Vermögensverwaltung
In der Vermögensverwaltung bieten wir Ihnen derzeit drei Modellvarianten an:
1. Fondsvermögensverwaltung:
- Kein Verwaltungshonorar
- Keine Mindestgröße
Die Vergütung erfolgt über die Ausgabeaufschläge und Management Fees der
Fondsgesellschaften.
2. Standardisierte Vermögensverwaltung
- Mindestgröße ab € 50.000,--
- siehe Multi-Asset-Portfolio – Strategie-
-
3. Individuelle Vermögensverwaltung:
- Mindestgröße ab € 500.000,--
Das Verwaltungshonorar bemisst sich für die Varianten 2. und 3. -wahlweise- als
- Pauschale Vergütung in % des verwalteten Wertpapiervolumens oder
- Performanceabhängige Vergütung
Bei den Vermögensverwaltungsmodellen 2. und 3. werden alle Produkte incl. offene Fonds zum sog. Net Asset Value (NAV), d.h. ohne Agio, gekauft. Zudem werden Transaktionskosten durch eine günstige, jährliche all-in fee gedeckelt, unabhängig von der Anzahl der von uns vorgenommenen Transaktionen.
Die Verwaltung eines Wertpapiervermögens ist grundsätzlich langfristig orientiert. Abhängig von der Risikoneigung des Mandanten streben wir, bei unterdurchschnittlicher Volatilität, im Mittel eine Rendite von 7% p.a. nach Kosten an.
Die Heil Wirtschaftsberatung agiert als Berater der Vermögensverwaltungsmodelle, verantwortlicher Finanzportfolioverwalter ist die Reuss Private Bank für Wertpapierhandel AG.